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【家計】物価が上がり続けている今、ライフプランを作成する意味はありますか？
Q:物価が上がり続けている今、ライフプランを作成する意味はありますか？
A:家計が厳しい時期だからこそ、ライフプランを作って「見える化」することが重要です。
ライフプランを作る３つのメリット
- 現状の把握
今、何にお金を使っているのかをしっかり整理して確かめることができます
- 優先順位の決定
削っても大丈夫な費用と、教育費や家族のイベント費用などしっかり残したい費用にメリハリがつき、どの順番でお金を準備すればいいかが見えてきます
- 安心感の確保
将来の資金不足に対する漠然としたお金の悩みが目に見える形になることで不安が軽くなり、働き方の見直しなど次のステップへ向けて行動しやすくなります
まとめ
専門家監修 堀江 信弘
株式会社エープロジェクト 代表取締役社長、ファイナンシャルプランナー。
25年間の豊富な専門知識と幅広い実務経験を活かし、イオングループ、パナソニックグループ等のマネー研修・ライフプラン個別相談で10,000人以上の従業員のサポート業務に携わる。ライフプランのエキスパートとして保険・金融商品の販売実績の経験を活かしたアドバイスには定評あり。現在は、保険・金融商品を販売しない中立な立場から幅広く資産の管理、運用相談サービスを提供。 モットーは「一人ひとりの人生に残る仕事をする！」
- この記事の監修者
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- 伊藤 佑梨
- ファイナンシャルプランナー／DCプランナー／証券外務員Ⅱ種／ライフプランアナリスト
- 大手電機メーカーをはじめ、さまざまな企業の共済会会員の個別ライフプラン相談の経験を積む。世代別、ライフスタイル別によく陥りがちなマネープランの分析と的確なアドバイスには定評あり。
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- 木村 美月
- 証券外務員Ⅰ種／ライフプランアナリスト
- 証券会社で資産運用アドバイス業を経て保険業界へ。お金とお寿司が好きで「お金は合理的に正しく使う」をモットーにしています。経済的な流行・トレンドも分かりやすく解説していきます。
